?【兴业计算机】中科软:再创新高,继续重点推荐!
20230419
☀1、业绩为王:长期被低估的保险IT唯一龙头。公司是#计算机极度稀缺的真成长品种 ,连续20年净利润复合增速超过20%,人均创收逐年提升,2023年业绩增长有望明显提速,继续看好未来成长性。
☀2、启动AI布局:下一轮成长护城河。开发端,公司启动垂类AIGC平台(MaaS)研发,为行业客户提供AI训练工具。应用端,开放心态对接大厂大模型(华为、百度等),积极推进AI解决方案(智能客服、AI画像、反欺诈等)落地,生产力再提升,未来高成长性有望延续。
☀3、数据要素:商保、医保、医院数据实现打通。商保端,公司在保险核心系统市占率高达80%,近年已帮商保公司搭建上线快捷理赔平台。同时,公司与医保、医院有长期业务及科研合作,业务理解全面,有望打通商保、医保、医院三方数据,深度受益于数据要素治理环节。
?预计2023年净利润有望达到8.0亿-8.5亿元,合理PE 50x,对应市值400亿,继续重点推荐!